Wenn du dein Geld anvertraust, möchtest du wissen, nach welchen Maßstäben dein Gegenüber entscheidet. Wir arbeiten nach klaren Grundsätzen, die du in jedem Beratungsgespräch spürst. Du verstehst am Ende, warum ein Vorschlag genau so aussieht und nicht anders.
Was bedeutet ehrliche Beratung in der Praxis?
Ehrlichkeit zeigt sich für uns nicht in Versprechen, sondern in konkreten Situationen, in denen wir dir etwas Bestimmtes raten oder davon abraten. Wenn du beispielsweise eine Kapitallebensversicherung besitzt, die du vor Jahren abgeschlossen hast, prüfen wir, ob die Fortführung ökonomisch noch Sinn ergibt oder ob die Kündigung mit all ihren Nachteilen die schlechtere Wahl ist. Wir legen dir beide Seiten offen dar. Das Gleiche gilt, wenn du fragst, ob eine Riester-Rente für deine Situation infrage kommt. Wir berechnen die mögliche Förderung und halten sie gegen die Nachteile der späteren Auszahlung. So entsteht ein klares Bild.
Du erhältst von uns keine vorgefertigte Antwort, sondern eine Einordnung, die auf deinen Finanzen aufbaut. Das kostet mehr Zeit. Das Ergebnis trägt dich.
Warum vergleichen wir immer, bevor wir etwas vorschlagen?
Ein guter Finanzberater handelt nicht aus dem Bauch heraus, sondern auf Grundlage von nachvollziehbaren Daten. Wenn wir über deine Altersvorsorge sprechen, ziehen wir die gesetzliche Rente, private Sparverträge und betriebliche Angebote zum Vergleich heran, damit du siehst, wo Lücken entstehen. Nur wenn du weißt, welche Rendite deine aktuelle Anlage erwirtschaftet und welchen Schaden eine zu hohe Prämie in der Versicherungsmappe verursacht, kannst du entscheiden. Wir bereiten diese Vergleiche verständlich auf. Du siehst die Zahlen.
Manchmal bedeutet das, dass wir dir zu einer Änderung raten. Manchmal lautet die Empfehlung, alles beim Alten zu lassen. Beides ist ein legitimes Ergebnis einer ernsthaften Analyse.
Wie gehen wir mit deinen privaten Unterlagen um?
Deine Finanzen sind eine intime Angelegenheit. Wenn du eine aktuelle Gehaltsabrechnung und Unterlagen zu bestehenden Verträgen zu einem Termin mitbringst, behandeln wir diese Dokumente mit besonderer Sorgfalt. Wir besprechen mit dir, was wir daraus für die Erstellung deines Konzepts benötigen. Unterlagen, die für die Analyse keine Rolle spielen, behalten wir aus dem Blickfeld. Du behältst die Kontrolle über deine Daten. Das schafft Vertrauen.
Was wir bewusst nicht tun
Wir verkaufen dir keine Produkte, die du nicht verstehst. Wenn ein Finanzinstrument so komplex ist, dass selbst wir dir die Funktionsweise nicht in wenigen Sätzen erklären können, hat es in deinem Vermögen nichts zu suchen. Ebenso raten wir von einer rein renditegetriebenen Geldanlage ab, wenn du für deinen Lebensabend Sicherheit benötigst. Wir versprechen dir keine sicheren Renditen, die niemand garantieren kann. Wer dir eine feste Rendite verspricht, verkauft dir eine Illusion.
Wir drängen dich zu nichts. Wenn du nach einem ersten Gespräch merkt, dass du in eine andere Richtung gehen möchtest, ist das dein gutes Recht.
Warum Zeit ein wesentlicher Faktor unserer Arbeit ist
Gute Entscheidungen brauchen Muße. Wir nehmen uns in der Auswertungsphase die Zeit, deine Ist-Situation vollständig zu erfassen, ehe wir ein Konzept vorstellen. Wenn du kurzfristig eine Absicherung für den Todesfall suchst, weil eine Familie auf dich angewiesen ist, beschleunigen wir das Verfahren. Geht es um den langfristigen Vermögensaufbau, lassen wir dir den nötigen Freiraum zum Nachdenken. Du sollst nicht unter Druck stehen. Eine Entscheidung über deine Altersvorsorge wirkt Jahrzehnte. Da wäre eine Beratung überstürzt der falsche Ansatz.
Wir erläutern jeden Vorschlag so oft, bis du das Gefühl hast, alles verstanden zu haben.
Wo erfährst du mehr über uns?
Unsere Werte zeigen sich am deutlichsten, wenn wir gemeinsam an deinen Finanzen arbeiten. Wenn du wissen möchtest, wie sich diese Grundsätze in deiner persönlichen Situation anfühlen, lerne uns kennen. Mehr darüber, wer hinter Apriori Finanzberatung steht, erfährst du auf unserer Seite über uns.