Nur wer sein Ziel kennt, findet den Weg.

– Laotse

Häufig fehlt der Überblick über vorhandene Versorgungen aus Gesetzlicher Rentenversicherung, Versorgungswerk, Pension, privaten Lebens- und Rentenversicherungen und Immobilienvermögen.

Dazu kommen weitere Faktoren wie Abzüge von Sozialversicherungen und Steuern, sowie der Kaufkraftverlust (Inflation).
Deshalb biete ich Ihnen in einer ausführlichen und leicht verständlichen Analyse Auskünfte über die:

  • Berechnung der vorhandenen Rentenversorgung
  • Ermittlung der Versorgungslücke zur Wunschrente
  • staatliche Förderungen (Riesterrente, Basisrente, betriebliche Altersvorsorge)
  • Risikoprofil als Anleger
  • Produktempfehlung, Dokumentation und Vermittlung

Die oben genannten Leistungen können einzeln gewählt und/oder gegen eine Beratungsgebühr erbracht werden. Eine transparente Kostenübersicht zum Produkt und der Dienstleistung hilft Ihnen, die für Sie richtige Entscheidung zu treffen.

 

Wie werden die Produkte für die Altersvorsorge ausgewählt?

In der Analyse werden Aufwand und Ertrag jeder einzelnen Anlagegruppe (Versicherungen, Investmentfonds, Immobilien etc.) miteinander verglichen, und die gesetzlichen Rahmenbedingungen bezüglich der Verfügbarkeit und Besteuerung dargestellt. So erhalten Sie einen Überblick, welche Mittel in Ihrer Situation den größtmöglichen Nutzen bringen.

Erst wenn diese Kernfragen geklärt sind, geht es in die eigentliche Produktauswahl, hier am Beispiel der Lebens- und Rentenversicherungen:

  • Finanzkraft des Unternehmens
  • Bedingungen des Vertrags (hier insbesondere zur Zahlung von Renten)
  •  Zukunftsfähigkeit des Produkts (Anpassungen möglich?)

Ein reiner Vergleich von Ablaufleistungen ist riskant, da diese Hochrechnungen unverbindlich sind und die wichtigen Vertragsbestandteile (z.B. Regelungen zur Zahlung der Rente) dabei keine Beachtung finden.

Die Lösung besteht meist nicht in der Vermittlung eines einzigen Produkts, sondern in einer konzeptionellen Kombination mehrer Produkte.

Vereinbaren Sie dazu hier Ihren Beratungstermin.