Nur wer sein Ziel kennt, findet den Weg.        – Laotse

Häufig fehlt der Überblick über vorhandene Versorgungen aus Gesetzlicher Rentenversicherung, Versorgungswerk, Pension, sowie privaten Lebens- und Rentenversicherungen.

Denn selbst wenn alle Leistungen addiert werden, fehlen immer noch wichtige Details um die tatsächliche Netto-Rente zu ermitteln.

Deshalb biete ich Ihnen in einer ausführlichen und leicht verständlichen Analyse Auskünfte über die

  • Berechnung der vorhandenen Rentenversorgung (unter Berücksichtigung von Steuern und Sozialabgaben)
  • Ermittlung der Versorgungslücke
  • staatliche Förderung (Riesterrente, Basisrente, betriebliche Altersvorsorge)
  • Risikoprofil als Anleger
  • Produktempfehlung, Dokumentation und Vermittlung

Die oben genannten Leistungen können auch einzeln gewählt und/oder gegen eine Beratungsgebühr erbracht werden. Eine transparente Kostenübersicht zum Produkt und der Dienstleistung hilft Ihnen die für Sie richtige Entscheidung zu treffen.

Wie werden die Produkte für die Altersvorsorge ausgewählt?

Wenn die Altersvorsorge geplant wird, sprechen wir von Verträgen, die langfristig und zuverlässig erfüllt werden müssen. Daher lege ich bei der Auswahl der Produkte auf folgende Kriterien die Schwerpunkte:

  • Finanzkraft des Unternehmens
  • Bedingungen des Vertrags (hier insbesondere zur Zahlung von Renten)
  • Zukunftsfähigkeit des Produkts (Anpassungen möglich?)

Ein reiner Vergleich von (voraussichtlichen) Ablaufleistungen ist riskant, da diese Hochrechnungen unverbindlich sind und die wichtigen Vertragsbestandteile (z.B. Regelungen zur Zahlung der Rente) dabei keine Beachtung finden.

Es gibt immer eine Lösung für Ihre Wünsche, wenn auch nicht in einem einzigen Produkt, sondern in einer Konzept-Lösung.

Vereinbaren Sie dazu jetzt Ihren Beratungstermin.